正在被收購的這家支付公司兩名高管被罰，曾爲無證網貸提供支付服務...
去(qù)年（6月15日），A股上市公司小(xiǎo)商(shāng)品城于晚間發布公告稱，公司拟以4.49億元收購海爾集團（青島）金融控股有限公司（下(xià)稱“海爾金控”）持有的浙江海爾網絡科技有限公司（下(xià)稱“海爾網絡”）100%股權。天眼查顯示，目前，海爾網絡僅有快捷通支付服務有限公司（下(xià)稱“快捷通”）一(yī)家子公司，其主要通過快捷通開(kāi)展互聯網支付業務。收購完成後，小(xiǎo)商(shāng)品城通過海爾網絡間接持有持牌支付機構快捷通100%的股權，摘得第三方
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近日，最高人民檢察院、公安部4月29日聯合發布修訂後的《關于公安機關管轄的刑事案件立案追訴标準的規定（二）》（下(xià)稱“修訂後《立案追訴标準（二）》”），依法懲治經濟犯罪，切實維護金融安全，以更實舉措服務保障經濟社會高質量發展。
對于信用卡詐騙案，新規對立案追訴的額度進行了調整，惡意透支的數額從原來的一(yī)萬元，上升爲五萬元；且細化了惡意透支的數額特指實際透支的本金，而不包括利息、複利、滞納金、手續費(fèi)等費(fèi)用。
對于提起公訴前歸還惡意透支而不起訴的情況，金額也從1~10萬元，提升到5~50萬元；并新增了“因信用卡詐騙受過二次以上處罰的除外(wài)”的規定。
【舊(jiù)規】第五十四條 [信用卡詐騙案(刑法第一(yī)百九十六條)]進行信用卡詐騙活動，涉嫌下(xià)列情形之一(yī)的，應予立案追訴：
(一(yī))使用僞造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡，或者使用作廢的信用卡，或者冒用他人信用卡，進行詐騙活動，數額在五千元以上的；
本條規定的“惡意透支”，是指持卡人以非法占有爲目的，超過規定限額或者規定期限透支，并且經發卡銀行兩次催收後超過三個月仍不歸還的。
惡意透支，數額在一(yī)萬元以上不滿十萬元的，在公安機關立案前已償還全部透支款息，情節顯著輕微的，可以依法不追究刑事責任。
【新規】第四十九條 〔信用卡詐騙案（刑法第一(yī)百九十六條）〕進行信用卡詐騙活動，涉嫌下(xià)列情形之一(yī)的，應予立案追訴：
（一(yī)）使用僞造的信用卡、以虛假的身份證明騙領的信用卡、作廢的信用卡或者冒用他人信用卡，進行詐騙活動，數額在五千元以上的；
本條規定的“惡意透支”，是指持卡人以非法占有爲目的，超過規定限額或者規定期限透支，經發卡銀行兩次有效催收後超過三個月仍不歸還的。
惡意透支的數額，是指公安機關刑事立案時尚未歸還的實際透支的本金數額，不包括利息、複利、滞納金、手續費(fèi)等發卡銀行收取的費(fèi)用。歸還或者支付的數額，應當認定爲歸還實際透支的本金。
惡意透支，數額在五萬元以上不滿五十萬元的，在提起公訴前全部歸還或者具有其他情節輕微情形的，可以不起訴。但是，因信用卡詐騙受過二次以上處罰的除外(wài)。
在非法經營案中(zhōng)，追訴金額标準也有所提高，并且細化了條款。
非法從事資(zī)金支付結算業務的界定标準，從原來的數額200萬以上，提升到500萬以上，但新增了違法所得10萬元以上的限定。新增了滿250而不滿500萬，或違法所得在5萬到10萬的四個細化規定。
POS套現所涉及的條款并沒有改變，依舊(jiù)爲100萬金額，20萬逾期，或10萬以上金融機構損失三個衡量尺度。
對于非法買賣外(wài)彙類型的案件，追訴标準從原來的20萬美元以上，改爲500萬人民币，或獲利10萬元。對于250萬以上，或者獲利5萬以上的情況，新增了4條細化規定。同時，減少了違反外(wài)貿代理業務規定和居間介紹騙購外(wài)彙的情況。
法院：關于出借信用卡後又(yòu)惡意透支行爲的認定
【案情】李某與王某系多年好友，李某爲經營需要借用王某名下(xià)多張信用卡使用，信用卡額度共計100萬元。信用卡由李某實際持有，但王某在出借前已将信用卡綁定微信，李某對此并不知(zhī)情。兩年内，王某通過綁定微信的方式累計消費(fèi)多筆，李某以爲信用卡内額度均爲自己消費(fèi)，每月在還款期限前歸還當月賬單。後案發，經鑒定，王某累計消費(fèi)金額共計80萬元。【分(fēn)歧】本案在審理過程中(zhōng)，對于王某的行爲構成何種犯罪存在兩種不同觀點：第一(yī)
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【舊(jiù)規】第七十九條 [非法經營案(刑法第二百二十五條)]違反國家規定，進行非法經營活動，擾亂市場秩序，涉嫌下(xià)列情形之一(yī)的，應予立案追訴：
(三)未經國家有關主管部門批準，非法經營證券、期貨、保險業務，或者非法從事資(zī)金支付結算業務，具有下(xià)列情形之一(yī)的：
1.非法經營證券、期貨、保險業務，數額在三十萬元以上的；
2.非法從事資(zī)金支付結算業務，數額在二百萬元以上的；
3.違反國家規定，使用銷售點終端機具(POS機)等方法，以虛構交易、虛開(kāi)價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金，數額在一(yī)百萬元以上的，或者造成金融機構資(zī)金二十萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經濟損失十萬元以上的；
(四)非法經營外(wài)彙，具有下(xià)列情形之一(yī)的：
1.在外(wài)彙指定銀行和中(zhōng)國外(wài)彙交易中(zhōng)心及其分(fēn)中(zhōng)心以外(wài)買賣外(wài)彙，數額在二十萬美元以上的，或者違法所得數額在五萬元以上的；
2.公司、企業或者其他單位違反有關外(wài)貿代理業務的規定，采用非法手段，或者明知(zhī)是僞造、變造的憑證、商(shāng)業單據，爲他人向外(wài)彙指定銀行騙購外(wài)彙，數額在五百萬美元以上或者違法所得數額在五十萬元以上的；
3.居間介紹騙購外(wài)彙，數額在一(yī)百萬美元以上或者違法所得數額在十萬元以上的。
【新規】第七十一(yī)條 〔非法經營案（刑法第二百二十五條）〕違反國家規定，進行非法經營活動，擾亂市場秩序，涉嫌下(xià)列情形之一(yī)的，應予立案追訴：
（二）未經國家有關主管部門批準，非法經營證券、期貨、保險業務，或者非法從事資(zī)金支付結算業務，具有下(xià)列情形之一(yī)的：
1.非法經營證券、期貨、保險業務，數額在一(yī)百萬元以上，或者違法所得數額在十萬元以上的；
2.非法從事資(zī)金支付結算業務，數額在五百萬元以上，或者違法所得數額在十萬元以上的；
3.非法從事資(zī)金支付結算業務，數額在二百五十萬元以上不滿五百萬元，或者違法所得數額在五萬元以上不滿十萬元，且具有下(xià)列情形之一(yī)的：
（1）因非法從事資(zī)金支付結算業務犯罪行爲受過刑事追究的；
（2）二年内因非法從事資(zī)金支付結算業務違法行爲受過行政處罰的；
（3）拒不交代涉案資(zī)金去(qù)向或者拒不配合追繳工(gōng)作，緻使贓款無法追繳的；
4.使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構交易、虛開(kāi)價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金，數額在一(yī)百萬元以上的，或者造成金融機構資(zī)金二十萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經濟損失十萬元以上的。
（三）實施倒買倒賣外(wài)彙或者變相買賣外(wài)彙等非法買賣外(wài)彙行爲，擾亂金融市場秩序，具有下(xià)列情形之一(yī)的：
1.非法經營數額在五百萬元以上的，或者違法所得數額在十萬元以上的；
2.非法經營數額在二百五十萬元以上，或者違法所得數額在五萬元以上，且具有下(xià)列情形之一(yī)的：
（1）因非法買賣外(wài)彙犯罪行爲受過刑事追究的；
（2）二年内因非法買賣外(wài)彙違法行爲受過行政處罰的；
（3）拒不交代涉案資(zī)金去(qù)向或者拒不配合追繳工(gōng)作，緻使贓款無法追繳的；
【新規】第二十五條 〔妨害信用卡管理案（刑法第一(yī)百七十七條之一(yī)第一(yī)款）〕妨害信用卡管理，涉嫌下(xià)列情形之一(yī)的，應予立案追訴：
（一(yī)）明知(zhī)是僞造的信用卡而持有、運輸的；
（二）明知(zhī)是僞造的空白(bái)信用卡而持有、運輸，數量累計在十張以上的；
（五）出售、購買、爲他人提供僞造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領的信用卡的。
違背他人意願，使用其居民身份證、軍官證、士兵證、港澳居民往來内地通行證、台灣居民來往大(dà)陸通行證、護照等身份證明申領信用卡的，或者使用僞造、變造的身份證明申領信用卡的，應當認定爲“使用虛假的身份證明騙領信用卡”。
【新規】第二十六條 〔竊取、收買、非法提供信用卡信息案（刑法第一(yī)百七十七條之一(yī)第二款）〕竊取、收買或者非法提供他人信用卡信息資(zī)料，足以僞造可進行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名義進行交易，涉及信用卡一(yī)張以上的，應予立案追訴。
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支付行業的造夢師，把100塊說成100萬…
今天，小(xiǎo)編看到一(yī)篇自媒體(tǐ)同行寫的名爲《支付行業的造夢師，把100塊，說成100萬》的文章，其中(zhōng)寫道：支付行業有無數的造夢師，會無限放(fàng)大(dà)人的理想和能力。明明是個小(xiǎo)白(bái)，他告訴你，拿5台機器，一(yī)年賺100萬。然後講故事，某某老闆以前也是小(xiǎo)白(bái)，現在已經月入十萬了。餅畫的無限大(dà)，夢造到太空去(qù)了。等小(xiǎo)白(bái)5台機器拿回去(qù)，身邊朋友、同事裝一(yī)下(xià)，可能月入幾十，從年入百萬到年入百塊，差了一(yī)萬倍。落差太大(dà)，也沒有動力去(qù)
