“僞金交所”出現！廣東省地方金融監管局提示風險。随着防範化解金融風險特别是交易場所清理整頓工(gōng)作的持續深入，部分(fēn)違規、非法财富管理機構或實體(tǐ)企業轉而在一(yī)些“資(zī)産登記備案”公司（所謂“僞金交所”）登記備案産品合同後，向社會公開(kāi)發行非标債務融資(zī)産品。對此，6月13日，廣東省地方金融監督管理局發布廣東省金融資(zī)産交易場所名單暨防範“僞金交所”風險的公告。

公告稱，這些“僞金交所”未經國家有權部門依法許可，違反國家金融管理規定，爲非标債務融資(zī)活動提供登記備案等服務，涉嫌從事非法金融活動，損害投資(zī)者合法權益，存在金融風險和涉衆隐患。

“請相關市場主體(tǐ)警惕相關風險，注意選擇與具備資(zī)質的交易場所開(kāi)展業務，以免自身合法權益受到侵害。請社會公衆尤其是廣大(dà)投資(zī)者切實提高風險防範意識和風險識别能力，謹慎識别金融資(zī)産交易相關信息，堅決抵制各類非法金融活動；如發現‘僞金所’相關線索的，可向屬地地方金融監管部門提供，涉嫌犯罪的及時向公安機關舉報。目前，廣東華僑金融資(zī)産交易中(zhōng)心股份有限公司已被取消金融資(zī)産交易業務資(zī)質，其繼續履行風險處置主體(tǐ)責任。

公告強調，廣東金融資(zī)産交易中(zhōng)心股份有限公司（以下(xià)簡稱廣東金交）是目前廣東省（深圳市金融資(zī)産交易場所名單由深圳市政府或其相關部門另行公布）唯一(yī)合法設立的金融資(zī)産交易中(zhōng)心。

銀保監會：從未設立或授權任何“清退回款”渠道

6月14日，中(zhōng)國銀保監會發布關于防範冒用銀保監會名義實施“清退回款”詐騙的風險提示。以下(xià)爲全文：

近期，我(wǒ)(wǒ)會監測到有不法網站假冒銀保監會等金融監管部門，發布帶有“銀保監會認證”“中(zhōng)國銀保監會”等不實信息内容，并以“官方回款”“清退回款”等名義實施詐騙。上述詐騙行爲侵害金融消費(fèi)者權益，損害監管機構聲譽，造成了惡劣的影響。爲此，中(zhōng)國銀保監會消費(fèi)者權益保護局發布2022年第4期風險提示，提示金融消費(fèi)者要提高警惕，增強風險防範意識和識别能力，如發現此類涉嫌詐騙犯罪線索，應立即向公安機關等有關部門報案或反映。

一(yī)、中(zhōng)國銀保監會從未設立或授權設立所謂回款渠道，一(yī)旦發現此類情況，請立即報案或反映

中(zhōng)國銀保監會及其派出機構從未設立或授權設立任何“官方回款”“清退回款”等渠道。中(zhōng)國銀保監會根據國務院授權履行行政管理職能，依法依規對全國銀行業保險業實行統一(yī)監督管理,維護銀行業保險業合法、穩健運行。各銀保監局作爲中(zhōng)國銀保監會的派出機構，在中(zhōng)國銀保監會的授權範圍内履行監管職能。保護金融消費(fèi)者合法權益是金融監管機構職責，中(zhōng)國銀保監會及其派出機構不會向消費(fèi)者收取任何名目費(fèi)用。若有以“中(zhōng)國銀保監會”“銀保監會認證”等名義，或自稱中(zhōng)國銀保監會、某銀保監局的工(gōng)作人員(yuán)聯系消費(fèi)者，假借監管權威要求轉賬、彙款、交費(fèi)等行爲，消費(fèi)者要保持高度警惕，第一(yī)時間向公安機關報案，也可向中(zhōng)國銀保監會或當地銀保監局反映，中(zhōng)國銀保監會及各銀保監局聯系電(diàn)話(huà)可通過官網www.cbirc.gov.cn查詢，相關情況也可通過撥打12378熱線反映。

二、中(zhōng)國銀保監會多次提醒消費(fèi)者保護個人信息安全，警惕套取信息、轉賬、收費(fèi)等行爲，通過取得金融業務經營許可的機構獲取金融服務

不法分(fēn)子常常以“官方回款”“清退回款”名義欺騙群衆，編造“成功案例”，利用消費(fèi)者急于回款、挽回損失等心理，以達到騙取資(zī)金的最終目的，消費(fèi)者要謹防“回款”類詐騙侵害。

我(wǒ)(wǒ)會多次發布過有關風險提示，提醒消費(fèi)者要提高個人信息保護意識，警惕被不法分(fēn)子套取銀行卡密碼、短信驗證碼、身份信息等個人敏感信息；小(xiǎo)心不明身份人員(yuán)提出的轉賬、收費(fèi)、充值要求，防範連環詐騙套路；對不明來源的“小(xiǎo)道消息”“内部消息”以及網站信息、微信群信息等網絡平台傳播的非官方發布信息，要提高防範意識和識别能力，避免誤入騙局，受到“回款”類等各種詐騙手段的侵害。

類似的詐騙手法有針對P2P網貸機構出借人的“回款”詐騙、“官方回款”詐騙以及“虛假投資(zī)理财”“虛假網絡貸款”“解債上岸”“代理退保”“白(bái)條代償”“銀行直存”等，均是利用消費(fèi)者急于解困、急于挽回損失等心理特點，侵害消費(fèi)者信息安全、财産安全，造成消費(fèi)者财産損失。廣大(dà)消費(fèi)者要樹(shù)立理性投資(zī)、理性借貸觀念，通過依法取得金融業務經營許可的機構獲取金融服務，依法維護自身合法權益。如發現涉嫌違法犯罪線索，請立即向公安機關、相關部門報案或反映。