近日，工(gōng)商(shāng)銀行多地分(fēn)行因多項違規問題被當地人行重罰，合計被罰款超過1700萬元。

工(gōng)行重慶市分(fēn)行罰款604.6萬元

6月17日，人民銀行重慶營業管理部公布行政處罰書(shū)【渝銀罰〔2022〕19号】顯示，因多項違規工(gōng)商(shāng)銀行重慶市分(fēn)行被給予警告，并處罰款604.6萬元；對上述違法違規行爲負有責任的鍾雪靜、蘆雪、賴勤儉、胡瀚等也被作出相應處罰。

工(gōng)行重慶市分(fēn)行違法違規行爲具體(tǐ)如下(xià)：

1、超過期限或未向人民銀行報送賬戶開(kāi)立、撤銷等資(zī)料；

2、存在占壓财政資(zī)金行爲；

3、對外(wài)支付殘缺、污損的人民币；

4、未準确、完整、及時報送個人信用信息；

5、未按規定履行客戶身份識别義務；未按規定保存客戶身份資(zī)料和交易記錄；未按規定報送大(dà)額和可疑交易報告；與身份不明的客戶進行交易；

6、未按要求對金融消費(fèi)者投訴進行正确分(fēn)類；漏報投訴數據；未按要求向金融消費(fèi)者披露與金融産品和服務有關的重要内容。

因對工(gōng)行重慶市分(fēn)行未按規定履行客戶身份識别義務、未按規定履行客戶身份資(zī)料保存義務的違法違規行爲負有責任，時任工(gōng)商(shāng)銀行重慶市分(fēn)行結算與現金管理部總經理鍾雪靜被處罰款5萬元。

因對工(gōng)行重慶市分(fēn)行未按規定履行客戶身份識别義務的違法違規行爲負有責任，時任工(gōng)商(shāng)銀行重慶市分(fēn)行内控合規部總經理蘆雪被處罰款3.5萬元。

因對工(gōng)行重慶市分(fēn)行未按規定履行客戶身份識别義務、與身份不明的客戶進行交易的違法違規行爲負有責任，時任工(gōng)商(shāng)銀行重慶市分(fēn)行銀行卡中(zhōng)心總經理賴勤儉，被處罰款6萬元。

因對工(gōng)行重慶市分(fēn)行未按規定履行客戶身份識别義務、未按規定履行客戶身份資(zī)料保存義務負有責任，時任工(gōng)商(shāng)銀行重慶市分(fēn)行個人金融業務部總經理胡瀚，被處罰款6萬元。

工(gōng)行吉林省分(fēn)行罰款506.16萬元

同在6月17日，人行長春中(zhōng)心支行公布的行政處罰信息顯示，工(gōng)行吉林省分(fēn)行因5項違規問題， 給予警告并處罰款506.16萬元。同時10名相關責任人一(yī)同被罰。

工(gōng)行吉林省分(fēn)行違法違規行爲具體(tǐ)如下(xià)：

1.占壓财政資(zī)金；

2.違反賬戶管理規定；

3.違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規定；

4.未按規定履行客戶身份識别義務；

5.未按要求向金融消費(fèi)者披露與金融産品和服務有關的重要内容。

因對工(gōng)行吉林省分(fēn)行違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規定負有責任，馬龍（時任工(gōng)行長春二道支行對公客戶營銷部經理）、劉蕾（時任工(gōng)行長春南(nán)廣場支行對公客戶營銷部經理）；王景旭（時任工(gōng)行長春二道支行客戶經理）、李充（時任工(gōng)行長春南(nán)廣場支行客戶經理）；分(fēn)别被罰0.8萬元。

吳哲（時任工(gōng)行長春駐第一(yī)汽車(chē)集團公司支行個人信貸部副經理）、楊冬光（時任工(gōng)行長春自由大(dà)路支行對公客戶營銷部經理）；陳曉華（時任工(gōng)行長春駐第一(yī)汽車(chē)集團公司支行客戶經理）、王文峰（時任工(gōng)行長春自由大(dà)路支行客戶經理）；分(fēn)别被罰0.4萬元。

徐穎慧（時任工(gōng)行吉林省分(fēn)行個人金融業務部總經理）、明鑒（時任工(gōng)行延邊分(fēn)行副行長）對工(gōng)行吉林省分(fēn)行未按規定履行客戶身份識别義務違規行爲負有責任，分(fēn)别被罰款2.275萬元、1.75萬元。

工(gōng)行安徽省分(fēn)行罰款618.7萬元

中(zhōng)國人民銀行合肥中(zhōng)心支行網站的行政處罰信息顯示，工(gōng)商(shāng)銀行安徽省分(fēn)行因5項主要違法行爲被警告并處罰款618.7萬元。5名相關責任人一(yī)同被罰。

工(gōng)行安徽省分(fēn)行違法違規行爲具體(tǐ)如下(xià)：

1.單位銀行結算賬戶未按時向人民币結算賬戶管理系統備案；個人銀行結算賬戶未向或未在規定時間内向賬戶管理系統中(zhōng)備案；“賬戶管家”産品（多層賬戶）中(zhōng)的子賬戶實際對外(wài)發生(shēng)結算業務未經人民銀行核準；“賬戶管家”産品（多層賬戶）中(zhōng)的子賬戶實際對外(wài)發生(shēng)結算業務未經人民銀行備案；單位商(shāng)戶使用個人銀行賬戶作爲收單結算賬戶；

2.現金從業人員(yuán)挑剔假币專業能力不足；未按規定收繳假币；發生(shēng)假币誤收；

3.經收預算收入未及時劃繳國庫存在占壓行爲；

4.未按規定開(kāi)展持續的客戶身份識别；未按規定重新識别客戶；未按規定對高風險客戶采取強化識别措施；

5.部分(fēn)ETC預登記業務辦理未經消費(fèi)者明示同意；漏報投訴數據。

時任工(gōng)行合肥分(fēn)行運營管理部副總經理的王瑜瑾，對該行發生(shēng)假币誤收的行爲負責，被警告并處罰款人民币0.2萬元。

時任工(gōng)行合肥分(fēn)行内控合規部總經理的陳奇、時任工(gōng)行安徽省分(fēn)行内控合規部總經理的張瑞黨，對該行未按規定開(kāi)展持續的客戶身份識别、未按規定重新識别客戶、未按規定對高風險客戶采取強化識别措施，雙雙被罰款人民币3.5萬元。

時任工(gōng)行安徽省分(fēn)行結算與現金管理部總經理的王劍敏，對該行未按規定重新識别客戶負責，被罰2.5萬元。

時任工(gōng)行安徽省分(fēn)行個人金融業務部總經理的申明芝對該行未按規定開(kāi)展持續的客戶身份識别、未按規定重新識别客戶負責，被罰3.5萬元。