前段時間浦發銀行發布了關于開(kāi)展個人客戶身份信息核實工(gōng)作的公告，稱爲進一(yī)步落實個人銀行賬戶實名制管理相關要求，維護存款人合法權益，将開(kāi)展個人客戶身份信息核實工(gōng)作。

公告内容顯示，需要核實的個人客戶身份信息爲：姓名、性别、國籍（地區）、職業、聯系電(diàn)話(huà)、聯系地址（家庭地址或工(gōng)作地址）、身份證件類型及号碼、證件有效期限。

浦發銀行表示自2022年6月末起，浦發銀行将對留存身份信息存在不完整、不真實等情況的客戶名下(xià)賬戶中(zhōng)止提供金融服務。

建設銀行業在6月23日也發布類似公告，要核實個人客戶留存在銀行的身份基本信息，包括姓名、性别、國籍、職業、住所地或者工(gōng)作單位地址、聯系方式，身份證件或身份證明文件種類、号碼和有效期限，需真實、有效、完整。

建行稱如在我(wǒ)(wǒ)行留存的非居民身份基本信息不完整，将于2022年6月30日起中(zhōng)止賬戶的金融服務。

除了上述銀行，工(gōng)行、平安、交行、招商(shāng)等銀行也發布了相關公告，事實上近兩年來，銀行對于賬戶管控的力度不斷加強，按照監管相關要求，在與客戶的業務關系存續期間，金融機構應當采取持續的客戶身份識别措施，關注客戶及其日常經營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資(zī)料信息。

有銀行人士介紹，當前各類違法犯罪活動中(zhōng)用于轉移非法資(zī)金的銀行賬戶，大(dà)部分(fēn)是不法分(fēn)子利用已挂失或者已失效的居民身份證冒名開(kāi)立的賬戶。

該人士指出，在核查身份公告中(zhōng)，身份證過期是銀行重點提醒的一(yī)種情況。同時，排查多人使用同一(yī)電(diàn)話(huà)的賬戶，防止一(yī)人非法控制多張銀行卡的現象發生(shēng)，如果無法證明合理性的将被暫停業務。

據了解，這種大(dà)規模排查自19年已經開(kāi)始，各家銀行對自家客戶中(zhōng)的存疑客戶進行系統性核查摸排，并非涉及所有客戶。銀行會主動向存疑客戶預留手機号發送短信通知(zhī)，這種短信是定向發送的，沒有問題的客戶不會收到。

如果客戶還不放(fàng)心，可主動緻電(diàn)銀行客服或到銀行網點查詢自己的賬戶情況。而由于各家銀行科技系統能力、風控能力差異化較大(dà)，各家銀行的時間表也并不統一(yī)。