智能POS機哪個品牌好-智能POS機評測
智能POS機運用的是智能的操作系統，觸屏模式，具有會員(yuán)管理和營銷的功能。适用于大(dà)型的商(shāng)超、酒店(diàn)、娛樂場所等。隻是主掃和被掃，既可以移動使用也支持連接網絡在固定場所使用。 至于哪個品牌的智能POS機号，在支付市場上其實有很多的品牌供大(dà)家參考。下(xià)文将爲大(dà)家推薦一(yī)些比較好用，市場口碑比較靠前的智能POS機。 一(yī)、排名靠前的幾款智能POS機 ①、銀聯商(shāng)務智能POS機：作爲國有企業的銀聯商(shāng)務POS機從
據卡友反映，工(gōng)商(shāng)銀行、農業銀行、建設銀行、招商(shāng)銀行等多家銀行卡友的借記卡都忽然被
凍結封卡，
凍結原因爲觸發央行反洗錢系統的嚴格監管。
究竟具體(tǐ)哪些行爲能夠觸發監管？監管機構是如何進行風險排查的？
中(zhōng)國互聯網金融協會給出了答案。
此前，爲推動行業反洗錢工(gōng)作經驗交流，中(zhōng)國互聯網金融協會面向銀行、保險、消費(fèi)金融、第三方支付、金融科技等領域的會員(yuán)單位征集反洗錢實踐案例。
據中(zhōng)國互聯網金融協會，針對各類可疑交易，銀行會
定期提取各類交易的統計數據，
重點是銀行卡接收第三方支付轉入的交易，銀行卡POS交易，銀行卡分(fēn)散轉入、集中(zhōng)轉出交易以及夜間交易，一(yī)旦排查發現符合明顯可疑交易特征的客戶，立即中(zhōng)止業務。
關于以上重點行爲的具體(tǐ)細節，我(wǒ)(wǒ)們通過下(xià)面
中(zhōng)國互聯網金融協會公布的反洗錢監管真實案例
來了解一(yī)下(xià)。
客戶A，北(běi)方某地人士，在某銀行一(yī)網點開(kāi)立個人銀行卡，并開(kāi)通短信認證的手機銀行（每日轉出限額5萬元）。該客戶銀行卡閑置幾日後，開(kāi)始每日
發生(shēng)大(dà)量分(fēn)散轉入、集中(zhōng)轉出交易
。資(zī)金來源于華南(nán)、華東、西南(nán)等地區的不同銀行的不同自然人，轉入方式全部爲網銀轉入。轉出對手則固定爲某行賬戶，轉出方式全部爲手機銀行。賬戶24小(xiǎo)時發生(shēng)交易甚至淩晨附近也有轉入轉出交易。
鑒于
每日轉入、轉出金額基本一(yī)緻
，交易呈現明顯的
分(fēn)散轉入、集中(zhōng)轉出
特點，歸集資(zī)金目的明顯，經分(fēn)析研判認定爲該賬戶存在資(zī)金過渡性可疑交易，疑似轉移非法資(zī)金。
客戶B，北(běi)方某地人士，在某銀行一(yī)網點開(kāi)立個人銀行卡，并開(kāi)通短信認證的手機銀行（每日轉出限額5萬元）。該銀行卡自開(kāi)戶次月開(kāi)始，
每日發生(shēng)大(dà)量财付通、支付寶、雲閃付等第三方支付渠道直接轉入該銀行銀行卡的交易。每日轉入筆數衆多，單筆轉入交易幾十元至幾百元不等，
待歸集到一(yī)定金額（如一(yī)萬元）之後，通過手機銀行轉出到他行賬戶。賬戶24小(xiǎo)時發生(shēng)交易甚至淩晨附近也存在第三方支付轉入交易。
鑒于
每日轉入、轉出金額基本一(yī)緻
，交易呈現明顯的
分(fēn)散轉入、集中(zhōng)轉出
特點，歸集資(zī)金目的明顯，經綜合分(fēn)析研判，認定爲該賬戶存在疑似轉移網絡賭博非法資(zī)金的嫌疑。
3、銀行卡POS收單再消費(fèi)轉移資(zī)金可疑交易案
客戶C，北(běi)方某地人士，在某銀行一(yī)網點開(kāi)立個人銀行卡。該客戶銀行卡自開(kāi)戶當月月底開(kāi)始發生(shēng)POS收單交易，每次交易啓動後會出現
每間隔幾分(fēn)鍾就會連續進行POS刷卡的異常現象。單筆交易金額基本固定在
幾十萬元左右，每日發生(shēng)幾個循環交易，每日收單、刷卡金額基本一(yī)緻，單日轉移資(zī)金基本爲固定的幾百萬元左右。資(zī)金
主要流向房地産、珠寶玉石等洗錢風險較高的特定非金融行業。
鑒于
單筆資(zī)金巨大(dà)，資(zī)金快進快出，不留餘額
，連續多日發生(shēng)類似交易，
交易金額與其身份情況不匹配
，資(zī)金過渡性質十分(fēn)明顯，經分(fēn)析研判，認定爲通過POS的過渡性可疑交易，疑似轉移非法資(zī)金。
此類可疑交易
多涉及買賣的銀行卡，資(zī)金快進快出，基本不留餘額，單日交易金額較大(dà)，基本每日重複類似交易，與客戶的身份、年齡、職業不匹配
。
可疑主體(tǐ)交易的目的是将資(zī)金化整爲零，将上遊資(zī)金快速轉移到下(xià)遊，斬斷資(zī)金交易鏈條，達到掩飾資(zī)金所有人以及無法追蹤資(zī)金來源和去(qù)向的真實目的。
（1）主動上門，陌生(shēng)開(kāi)戶：
多爲本地農村(cūn)戶籍，甚至身份證地址顯示爲偏遠地區，年齡段以90後、00後爲主。
（2）客戶以開(kāi)立銀行卡爲目的：
不發生(shēng)任何負債業務，對其他産品不感興趣。
（3）強烈要求開(kāi)通個人高限額網銀産品：
交易筆數、金額均設置爲我(wǒ)(wǒ)行最大(dà)限額，被拒後開(kāi)通手機銀行也能接受。
●
開(kāi)戶後多日不用，或發生(shēng)他行同名賬戶的小(xiǎo)額交易，疑似規避開(kāi)戶後連續6個月沒有交易自動中(zhōng)止業務以及銀行交易監測；
●
在發生(shēng)試探性小(xiǎo)額轉入轉出交易後突然啓用，交易筆數、金額驟增，交易類型單一(yī)；
●
異常交易連續發生(shēng)多日，賬戶
基本不留餘額
，過渡性質明顯；
●
交易筆數、金額巨大(dà)，超出大(dà)部分(fēn)人正常需求，與客戶
身份不匹配
。
●
交易呈現
分(fēn)散轉入、集中(zhōng)轉出
特點，流水中(zhōng)基本無其他類型交易；
●
單筆轉入金額基本在幾百元至幾千元，轉入交易對手基本不一(yī)緻，對方金融機構遍布全國各地，彙集到一(yī)定金額，一(yī)般不超過5萬元，一(yī)筆轉出；
●
交易時間不分(fēn)工(gōng)作日、休息日，甚至存在
淩晨附近時間段
的轉賬交易。
●
交易呈現分(fēn)散轉入、集中(zhōng)轉出特點，流水中(zhōng)大(dà)部分(fēn)爲
第三方支付渠道直接轉入銀行卡
的交易；
●
其他交易特點與手機銀行交易可疑點基本一(yī)緻。
●
交易所用POS多爲網絡第三方支付機器，
非銀行辦理的正規商(shāng)戶POS機
；
●
銀行卡綁定的商(shāng)戶多爲
虛拟商(shāng)戶，無實際經營
；
●
資(zī)金到賬方式爲實時到賬，
到賬後立即一(yī)筆刷卡轉走
。
（1）預留電(diàn)話(huà)多爲無人接聽(tīng)狀态後期撥打開(kāi)戶預留電(diàn)話(huà)一(yī)般能夠正常接通，但多爲
無人接聽(tīng)
狀态，或者接通後
非本人
使用。
（2）接通電(diàn)話(huà)後不再發生(shēng)交易電(diàn)話(huà)接通後，客戶保持警覺，立即将賬戶内餘額全部轉走，以後不再發生(shēng)交易。
（3）涉嫌
出租出借出賣銀行卡
，較大(dà)可能由同一(yī)人、同一(yī)團夥控制多張銀行卡。
數字人民币的前景與機遇_無線pos機在哪裏辦理
當前，随着數字人民币試點地區範圍的擴大(dà)，其 應用場景也在擴容， 除了覆蓋生(shēng)活、商(shāng)業場景之外(wài)，在稅務、政務、借貸、對公等領域的試點正加速落地。 作爲以國家信用爲支撐的法定貨币，數字人民币具備一(yī)般電(diàn)子支付工(gōng)具所不具備的特點和優勢，将形成我(wǒ)(wǒ)國數字支付的新格局。在新發展格局下(xià)，數字人民币的前景與機遇如何？一(yī)起來看。數字人民币成功試點有利于人民币的國際化數字人民币的推出對國際社會以及國際貨币體(tǐ)系将産生(shēng)極大(dà)影
POS機辦理中(zhōng)心全網最靠譜的選擇，專業一(yī)清機辦理，帶給你最安全的支付體(tǐ)驗
對于主動上門要求開(kāi)立銀行卡、非本行營銷的客戶，在開(kāi)展常規身份識别鑒别客戶身份的基礎上，通過核心業務系統給客戶提供的手機号碼發送短信驗證碼，驗證手機号碼是否本人正常使用，留存客戶的身份證地址和在當地的經常居住地址，且具體(tǐ)到能夠聯系到客戶，對于不配合開(kāi)展身份識别的客戶，拒絕開(kāi)戶。
針對存疑客戶，建立電(diàn)子跟蹤台賬，後期重點分(fēn)析排查。對于單純開(kāi)立銀行卡，不發生(shēng)負債業務，甚至強烈要求簽約高限額電(diàn)子銀行産品或者以投訴施壓的客戶，納入電(diàn)子跟蹤台賬，定期關注其電(diàn)話(huà)是否能夠正常接通以及是否發生(shēng)可疑交易，一(yī)旦排查發現存在符合中(zhōng)止業務的情形，及時作中(zhōng)止業務處理，真正把好風險防控的第一(yī)道防線。
2、限定簽約标準，嚴格管控個人高限額電(diàn)子銀行産品
高限額電(diàn)子銀行産品作爲發生(shēng)可疑交易必不可少的必備工(gōng)具，成爲以買賣銀行卡爲目的犯罪分(fēn)子的首選，必然通過各種途徑開(kāi)立高限額電(diàn)子銀行産品，尤其是令牌網銀和UK網銀，因此，從源頭嚴格管控高限額電(diàn)子銀行産品尤爲重要。對于主動上門的陌生(shēng)客戶，視情況最高開(kāi)立短信認證的手機銀行，待交易正常後再簽約更高限額認證方式的手機銀行，從源頭管控個人高限額電(diàn)子銀行産品，防止後續發生(shēng)頻(pín)繁轉賬可疑交易。
對于開(kāi)卡後當日或者間隔幾日到開(kāi)戶行其他網點要求簽約個人高限額電(diàn)子銀行産品的客戶，經辦行及時告知(zhī)銀行卡開(kāi)戶行納入核心系統預警，自動警示開(kāi)戶行網點審慎爲客戶簽約高限額電(diàn)子銀行産品，并納入台賬，作爲後期跟蹤監測的重點關注對象。
3、定期人工(gōng)排查，強化可疑交易的監測分(fēn)析和報告
針對各類可疑交易的特點，加強對各類異常交易的日常監測分(fēn)析，
定期提取各類交易的統計數據
，重點是銀行卡接收第三方支付轉入的交易，銀行卡POS交易，銀行卡分(fēn)散轉入、集中(zhōng)轉出交易以及夜間交易，
一(yī)旦排查發現符合明顯可疑交易特征的客戶，及時中(zhōng)止業務
，報送可疑交易報告；對交易流水中(zhōng)涉及的客戶作延伸追索，同時，以交易對手中(zhōng)重點賬戶爲支點，組織對與已發現可疑客戶有相同資(zī)金來源和去(qù)向的其他客戶進一(yī)步追蹤，一(yī)并中(zhōng)止業務，
由點到面，擴大(dà)可疑交易的打擊覆蓋面
。
4、做好風險提示，前台開(kāi)展客戶宣傳、教育
針對買賣銀行卡人員(yuán)的可疑行爲特征，督促網點人員(yuán)保持敏感度和責任心，提高前台人員(yuán)敏銳識别異常客戶的能力，明确風險防範措施和流程，力争第一(yī)時間發現風險、阻斷風險，适時中(zhōng)止業務辦理。引導客戶正确使用銀行卡、電(diàn)子銀行産品等交易工(gōng)具，謹慎保存身份證号碼、銀行卡号、手機短信驗證碼等個人涉密信息，在業務辦理過程中(zhōng)積極提醒客戶潛在風險，不斷提高客戶風險防範意識和防詐騙能力。
POS機押金收取方式将優化，以後激活方式要大(dà)變，電(diàn)銷估計要崩盤_可以到銀行辦理刷卡機嗎(ma)
押金，問題目前是支付行業比較突出的問題。主要有兩個方面一(yī)是：代理商(shāng)包括電(diàn)銷人員(yuán)在不告知(zhī)客戶的情況下(xià)惡意扣用戶押金；二是：一(yī)些團隊打着幫用戶退押金的旗号，惡意投訴人行要求退還之前收取的押金。對于投訴退押金的，原來的處理方式比較簡單，就是讓支付公司退款，但是這樣一(yī)來反而導緻投訴越來越多。爲了解決這2個問題，未來支付行業将會采用新的統一(yī)管理的方式來做，目的也是爲了規範收單市場，标準化服務費(fèi)的收費(fèi)方式，打
