POS機代理商(shāng)截留商(shāng)戶資(zī)金被查 成都某支付公司涉案…
近日，宜昌城區持有POS機的部分(fēn)商(shāng)戶陸續發現商(shāng)戶刷卡消費(fèi)結算資(zī)金未到賬。損失從幾千元到幾萬元不等，這筆損失去(qù)哪兒了？宜昌西陵警方對此展開(kāi)調查。案發過程市民劉女士在環城北(běi)路經營便利店(diàn)，經營中(zhōng)使用一(yī)款無線POS機方便顧客刷卡消。劉女士說，這是幾年前，業務員(yuán)上門推銷免費(fèi)贈送的POS機，一(yī)直以來，也沒出現過問題。但去(qù)年年初，兩顧客在劉女士店(diàn)内先後刷卡消費(fèi)1000餘元、3000餘元，付款後，卻遲遲未到賬。劉
日前，中(zhōng)國人民銀行合肥中(zhōng)心支行網站的行政處罰信息顯示，工(gōng)商(shāng)銀行安徽省分(fēn)行因5項主要違法行爲被警告并處罰款618.7萬元。
數字人民币預付式消費(fèi)的監管之道，智能合約能不能解決所有問題？
衆所周知(zhī)，預付式消費(fèi)廣泛存在于一(yī)些特定的應用場景，比如美容美發、體(tǐ)育健身等企業的會員(yuán)卡，又(yòu)或是個人過節送禮、企業節日發福利的一(yī)種形式。近年來，由于競争和疫情等諸多因素，預付式消費(fèi)經常出現商(shāng)家資(zī)金斷鏈導緻“爆雷”、卷款跑路等情況，而消費(fèi)者往往退款難、追償難、維權難。如何保障消費(fèi)者權益、促進商(shāng)戶健康發展成爲了行業值得探讨的方向。數字人民币的預付資(zī)金監管之道2022年5月6日，福田區政府聯合深圳建行舉辦
個人POS機專業辦理，費(fèi)率低至0.38%！不做最低費(fèi)率，隻做最合理的費(fèi)率，良心企業，良心支付！
圖源：中(zhōng)國人民銀行合肥中(zhōng)心支行官網
罰單顯示：
1.單位銀行結算賬戶未按時向人民币結算賬戶管理系統備案；個人銀行結算賬戶未向或未在規定時間内向賬戶管理系統中(zhōng)備案；“賬戶管家”産品（多層賬戶）中(zhōng)的子賬戶實際對外(wài)發生(shēng)結算業務未經人民銀行核準；“賬戶管家”産品（多層賬戶）中(zhōng)的子賬戶實際對外(wài)發生(shēng)結算業務未經人民銀行備案；單位商(shāng)戶使用個人銀行賬戶作爲收單結算賬戶；
2.現金從業人員(yuán)挑剔假币專業能力不足；未按規定收繳假币；發生(shēng)假币誤收；
4.未按規定開(kāi)展持續的客戶身份識别；未按規定重新識别客戶；未按規定對高風險客戶采取強化識别措施；
5.部分(fēn)ETC預登記業務辦理未經消費(fèi)者明示同意；漏報投訴數據。
圖源：中(zhōng)國人民銀行合肥中(zhōng)心支行官網
時任工(gōng)行合肥分(fēn)行運營管理部副總經理的王瑜瑾，對該行發生(shēng)假币誤收的行爲負責，被警告并處罰款人民币0.2萬元。
對于假币的收繳和管理，《中(zhōng)國人民銀行假币收繳、鑒定管理辦法》第六條規定：金融機構在辦理業務時發現假币，由該金融機構兩名以上業務人員(yuán)當面予以收繳。對假人民币紙(zhǐ)币，應當面加蓋“假币”字樣的戳記；對假外(wài)币紙(zhǐ)币及各種假硬币，應當面以統一(yī)格式的專用袋加封，封口處加蓋“假币”字樣戳記，并在專用袋上标明币種、券别、面額、張（枚）數、冠字号碼、收繳人、複核人名章等細項。
業内人士指出，假币收繳不合規一(yī)般主要出現在中(zhōng)小(xiǎo)銀行，這些銀行的現金從業人員(yuán)在業務能力、合規意識等都存在缺陷。
此外(wài)，罰單還顯示，工(gōng)行還有4位相關責任人均因對該行違反反洗錢法負責被央行罰。
時任工(gōng)行合肥分(fēn)行内控合規部總經理的陳奇、時任工(gōng)行安徽省分(fēn)行内控合規部總經理的張瑞黨，對該行未按規定開(kāi)展持續的客戶身份識别、未按規定重新識别客戶、未按規定對高風險客戶采取強化識别措施，雙雙被罰款人民币3.5萬元。
時任工(gōng)行安徽省分(fēn)行結算與現金管理部總經理的王劍敏，對該行未按規定重新識别客戶負責，被罰2.5萬元。
時任工(gōng)行安徽省分(fēn)行個人金融業務部總經理的申明芝對該行未按規定開(kāi)展持續的客戶身份識别、未按規定重新識别客戶負責，被罰3.5萬元。
“薦”者有份 | 新大(dà)陸舉辦“人人伯樂”第三期内推頒獎儀式
人人伯樂Good judge of talent數字新大(dà)陸，人人可出彩新大(dà)陸“人人伯樂”全員(yuán)内推活動正火(huǒ)熱進行中(zhōng)，各路伯樂踴躍推薦、争相發力，截止6月13日，共有1829位伯樂參與内推，積極轉發内推崗15877人次，傾情推薦313份優質簡曆，成功邀請27位優秀新同事加入我(wǒ)(wǒ)們！内推有獎，“薦”者有份6月7日，新大(dà)陸“人人伯樂”第三期内推頒獎儀式在新大(dà)陸科技園圓滿舉行，伯樂們齊聚一(yī)堂，再次以出彩的内推
