4月29日，最高人民檢察院、公安部聯合發布《關于公安機關管轄的刑事案件立案追訴标準的規定（二）》（以下(xià)簡稱“新規”），這是2010年發布的《關于公安機關管轄的刑事案件立案追訴标準的規定(二)》（名稱一(yī)樣，簡稱“舊(jiù)規”）的更新。新規将在5月15日開(kāi)始執行。

移動支付網對新舊(jiù)規進行了對比，信用卡詐騙罪、非法經營罪的量刑标準有所放(fàng)寬，部分(fēn)金額進行了向上調整。

信用卡詐騙案金額有所上調

對于信用卡詐騙案，新規對立案追訴的額度進行了調整，惡意透支的數額從原來的一(yī)萬元，上升爲五萬元；且細化了惡意透支的數額特指實際透支的本金，而不包括利息、複利、滞納金、手續費(fèi)等費(fèi)用。

對于提起公訴前歸還惡意透支而不起訴的情況，金額也從1~10萬元，提升到5~50萬元；并新增了“因信用卡詐騙受過二次以上處罰的除外(wài)”的規定。

【舊(jiù)規】第五十四條 [信用卡詐騙案(刑法第一(yī)百九十六條)]進行信用卡詐騙活動，涉嫌下(xià)列情形之一(yī)的，應予立案追訴：

(一(yī))使用僞造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡，或者使用作廢的信用卡，或者冒用他人信用卡，進行詐騙活動，數額在五千元以上的； 

(二)惡意透支，數額在一(yī)萬元以上的。 

本條規定的“惡意透支”，是指持卡人以非法占有爲目的，超過規定限額或者規定期限透支，并且經發卡銀行兩次催收後超過三個月仍不歸還的。 

惡意透支，數額在一(yī)萬元以上不滿十萬元的，在公安機關立案前已償還全部透支款息，情節顯著輕微的，可以依法不追究刑事責任。

【新規】第四十九條 〔信用卡詐騙案（刑法第一(yī)百九十六條）〕進行信用卡詐騙活動，涉嫌下(xià)列情形之一(yī)的，應予立案追訴： 

（一(yī)）使用僞造的信用卡、以虛假的身份證明騙領的信用卡、作廢的信用卡或者冒用他人信用卡，進行詐騙活動，數額在五千元以上的； 

（二）惡意透支，數額在五萬元以上的。 

本條規定的“惡意透支”，是指持卡人以非法占有爲目的，超過規定限額或者規定期限透支，經發卡銀行兩次有效催收後超過三個月仍不歸還的。 

惡意透支的數額，是指公安機關刑事立案時尚未歸還的實際透支的本金數額，不包括利息、複利、滞納金、手續費(fèi)等發卡銀行收取的費(fèi)用。歸還或者支付的數額，應當認定爲歸還實際透支的本金。 

惡意透支，數額在五萬元以上不滿五十萬元的，在提起公訴前全部歸還或者具有其他情節輕微情形的，可以不起訴。但是，因信用卡詐騙受過二次以上處罰的除外(wài)。

非法經營罪金額上調，監管更細

在非法經營案中(zhōng)，追訴金額标準也有所提高，并且細化了條款。

非法從事資(zī)金支付結算業務的界定标準，從原來的數額200萬以上，提升到500萬以上，但新增了違法所得10萬元以上的限定。新增了滿250而不滿500萬，或違法所得在5萬到10萬的四個細化規定。

POS套現所涉及的條款并沒有改變，依舊(jiù)爲100萬金額，20萬逾期，或10萬以上金融機構損失三個衡量尺度。

對于非法買賣外(wài)彙類型的案件，追訴标準從原來的20萬美元以上，改爲500萬人民币，或獲利10萬元。對于250萬以上，或者獲利5萬以上的情況，新增了4條細化規定。同時，減少了違反外(wài)貿代理業務規定和居間介紹騙購外(wài)彙的情況。

【舊(jiù)規】第七十九條 [非法經營案(刑法第二百二十五條)]違反國家規定，進行非法經營活動，擾亂市場秩序，涉嫌下(xià)列情形之一(yī)的，應予立案追訴： 

(三)未經國家有關主管部門批準，非法經營證券、期貨、保險業務，或者非法從事資(zī)金支付結算業務，具有下(xià)列情形之一(yī)的：

1.非法經營證券、期貨、保險業務，數額在三十萬元以上的；

2.非法從事資(zī)金支付結算業務，數額在二百萬元以上的；

3.違反國家規定，使用銷售點終端機具(POS機)等方法，以虛構交易、虛開(kāi)價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金，數額在一(yī)百萬元以上的，或者造成金融機構資(zī)金二十萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經濟損失十萬元以上的；

央行發文：謹防電(diàn)銷POS機詐騙

近日，人民銀行廣州分(fēn)行發布了風險提示《謹防電(diàn)銷POS機詐騙，警惕違法盜刷！》。人行也在文中(zhōng)曝光不法分(fēn)子的作案手法并進行了風險提示。作案手法一(yī)：該電(diàn)信詐騙犯罪團夥先以軟件開(kāi)發公司的名義非法獲取外(wài)省市POS機使用者的公民信息，再僞裝成“XX售後工(gōng)作人員(yuán)”與POS機使用者電(diàn)話(huà)聯系，編造對方手裏的機器需要升級，可免費(fèi)爲其更換新機器的虛假理由。在征得對方同意後，該公司将廉價POS機郵寄給使用者，并讓其下(xià)載A

4.違法所得數額在五萬元以上的。

(四)非法經營外(wài)彙，具有下(xià)列情形之一(yī)的：

1.在外(wài)彙指定銀行和中(zhōng)國外(wài)彙交易中(zhōng)心及其分(fēn)中(zhōng)心以外(wài)買賣外(wài)彙，數額在二十萬美元以上的，或者違法所得數額在五萬元以上的；

2.公司、企業或者其他單位違反有關外(wài)貿代理業務的規定，采用非法手段，或者明知(zhī)是僞造、變造的憑證、商(shāng)業單據，爲他人向外(wài)彙指定銀行騙購外(wài)彙，數額在五百萬美元以上或者違法所得數額在五十萬元以上的；

3.居間介紹騙購外(wài)彙，數額在一(yī)百萬美元以上或者違法所得數額在十萬元以上的。

【新規】第七十一(yī)條 〔非法經營案（刑法第二百二十五條）〕違反國家規定，進行非法經營活動，擾亂市場秩序，涉嫌下(xià)列情形之一(yī)的，應予立案追訴：

（二）未經國家有關主管部門批準，非法經營證券、期貨、保險業務，或者非法從事資(zī)金支付結算業務，具有下(xià)列情形之一(yī)的：

1.非法經營證券、期貨、保險業務，數額在一(yī)百萬元以上，或者違法所得數額在十萬元以上的； 

2.非法從事資(zī)金支付結算業務，數額在五百萬元以上，或者違法所得數額在十萬元以上的； 

3.非法從事資(zī)金支付結算業務，數額在二百五十萬元以上不滿五百萬元，或者違法所得數額在五萬元以上不滿十萬元，且具有下(xià)列情形之一(yī)的：

（1）因非法從事資(zī)金支付結算業務犯罪行爲受過刑事追究的； 

（2）二年内因非法從事資(zī)金支付結算業務違法行爲受過行政處罰的； 

（3）拒不交代涉案資(zī)金去(qù)向或者拒不配合追繳工(gōng)作，緻使贓款無法追繳的； 

（4）造成其他嚴重後果的。 

4.使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構交易、虛開(kāi)價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金，數額在一(yī)百萬元以上的，或者造成金融機構資(zī)金二十萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經濟損失十萬元以上的。 

（三）實施倒買倒賣外(wài)彙或者變相買賣外(wài)彙等非法買賣外(wài)彙行爲，擾亂金融市場秩序，具有下(xià)列情形之一(yī)的： 

1.非法經營數額在五百萬元以上的，或者違法所得數額在十萬元以上的； 

2.非法經營數額在二百五十萬元以上，或者違法所得數額在五萬元以上，且具有下(xià)列情形之一(yī)的：

（1）因非法買賣外(wài)彙犯罪行爲受過刑事追究的； 

（2）二年内因非法買賣外(wài)彙違法行爲受過行政處罰的； 

（3）拒不交代涉案資(zī)金去(qù)向或者拒不配合追繳工(gōng)作，緻使贓款無法追繳的； 

（4）造成其他嚴重後果的。

無變化，但與支付相關條款

【新規】第二十五條 〔妨害信用卡管理案（刑法第一(yī)百七十七條之一(yī)第一(yī)款）〕妨害信用卡管理，涉嫌下(xià)列情形之一(yī)的，應予立案追訴：

（一(yī)）明知(zhī)是僞造的信用卡而持有、運輸的； 

（二）明知(zhī)是僞造的空白(bái)信用卡而持有、運輸，數量累計在十張以上的； 

（三）非法持有他人信用卡，數量累計在五張以上的； 

（四）使用虛假的身份證明騙領信用卡的；

（五）出售、購買、爲他人提供僞造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領的信用卡的。 

違背他人意願，使用其居民身份證、軍官證、士兵證、港澳居民往來内地通行證、台灣居民來往大(dà)陸通行證、護照等身份證明申領信用卡的，或者使用僞造、變造的身份證明申領信用卡的，應當認定爲“使用虛假的身份證明騙領信用卡”。 

【新規】第二十六條 〔竊取、收買、非法提供信用卡信息案（刑法第一(yī)百七十七條之一(yī)第二款）〕竊取、收買或者非法提供他人信用卡信息資(zī)料，足以僞造可進行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名義進行交易，涉及信用卡一(yī)張以上的，應予立案追訴。